高崎エリアにあるファイナンシャルプランナーの役割についてご説明します

FPは、『マイホームを購入したい』『充実した老後の生活を送りたい』など、みなさんの夢や目的を実現させるために、総合的な資金計画を立て、経済的な側面からお客様をサポートするパートナーです。
長い人生の中では、結婚、出産、住居や車の購入、旅行の計画、子供の進学、親の介護、退職、老後の生活など、様々なライフイベントを迎えることになります。

直前になってから困らないためにも、お金に関する情報を積極的に取集することが大切です。
将来的にいつ、どのくらいのお金が必要なのか計画を立てるために、金融、税制、不動産、住宅ローン、社会保障などの幅広い知識を備えているFPを活用し、漠然とした将来への不安を解消し、今何をすれば良いのかをご一緒に明確にさせていただくパートナーです。

MPとは特定非営利活動法人日本モーゲージプランナーズ協会が育成し、認定した住宅ローンの専門家のことです。

金融機関とお客様との仲介者として、お客様に住宅ローンの相談や提案が出来る資格を持ったコンサルタントです。住宅ローンや金利の仕組み、借り換え、繰り上げ返済の方法など、お客様にとって最適な住宅ローンの選択のサポートが出来ます。

CMPはMPより一段上の、上級資格です。MPより実践的な知識、住宅ローンに関するアドバイスが出来ます。中立公正な立場でお客様のコンサルティングを行い、将来に渡りお客様の安心と幸せをサポートする住宅ローンの総合コンサルタントです。

証券外務員とは・・・
株式、債券、投資信託などの有価証券の売買を行なえることができる。
証券外務員は多様化する有価証券に関する知識やルールを身につけていることはもちろん、社会情勢を読み、相場を捉えるスキルが必要であり、商品説明、資産運用のアドバイスを行います。

消費者金融業界にとどまらず、クレジットカード会社や不動産担保ローンを扱う会社などは全て貸金業者にあたります。 貸金業務取扱主任者は、貸金業従事者に対し、貸金業に関する法令の規定を順守して、貸金業の業務を適正に実施するために必要なものを行わせるための助言または指導を行う役割を担います。

IFA（Independent Financial Advisor）とは、「独立系ファイナンシャルアドバイザー」とも呼べる資産運用の専門家です。金融商品仲介業者として、内閣総理大臣の登録を受けた事業者であり、金融機関から独立した立場でお客様に資産運用のアドバイスを行います。 IFA法人が証券会社と業務委託契約を結ぶことで、証券会社の取扱商品やサービスをお客様にご提供（仲介）できるようになります。したがって、資産形成や資産運用のご相談に留まらず、証券口座の開設や金融商品の購入、その後のサポートまでをワンストップで行えます。 また、IFA法人は、お客様から相談料などの報酬を受け取りません。お客様が金融商品の購入や保有で証券会社に支払う手数料を、証券会社とIFA会社でシェアする仕組みになっているためです。