15年・20年先の未来に備える“第二の人生設計”
みなさん、こんにちは♪
群馬県高崎市のファイナンシャルプランナー すまいと家計の相談窓口 株式会社PLACEです。
今日は、特に50代・60代のみなさんに、ぜひ“知っていただきたい話”をお届けします。
【“もう遅い”と思っていませんか？】
50代・60代の相談でよく耳にします。
「NISAは若い人向けでしょ？」
「60代から始めても意味がないですよね？」
──実は、そうとは限りません。
NISAは年齢に関係なく始められ、50代・60代の人生設計にも大きな役割を果たす制度です。
【50代・60代は「資産形成をスタートするのに適した年代」】
この年代は、次のような条件が揃いやすいのです。
・収入が安定している
・子育てが落ち着き、支出が整理される
・住宅ローン残りが少ない
・退職金の見通しが立つ
・人生計画が具体的になってくる
つまり、無理のない範囲で資産形成を始めやすい環境が整いやすい年代といえます。
【NISAは10年ではなく15年・20年先を見据える制度】
投資は短期で判断するものではありません。
PLACEでは「15年・20年先」を見据える考え方を大切にしています。
・60歳 → 75〜80歳を視野に
・55歳 → 70〜75歳を視野に
さらに、NISAは非課税保有期間が無制限。
どの年齢から始めても、運用を続ける期間を自分で選べる柔軟性があります。
【NISAは“老後資金”だけじゃない。“介護資金”にもなる】
人生の後半に必要になるのは生活費だけではありません。
・介護サービス
・訪問介護
・高齢者施設の入居
・デイサービス
・自宅のバリアフリー工事
NISAで育てた資産は、老後生活・介護費用の両方に備える選択肢になります。
【“行動しないこと”は大きなリスクになる可能性も】
「もっと早く知りたかった」と感じる方は多いですが、本当に注意すべきなのは“これからの20年を何もせずに過ごすこと”です。
未来は今日の一歩から変えられます。
50代・60代は資産形成を始めるのに適した年代といえます。
【まとめ】
NISAは50代・60代でも全く遅くありません。
✔ 年齢に関係なく始められる
✔ 非課税保有期間が無期限
✔ 15〜20年先を見据えた運用ができる
✔ 老後だけでなく介護にも備えられる
✔ “行動しないこと”は大きなリスクになる可能性も
未来の基盤は、今日の一歩から整えられます。
※株式会社PLACE 金融商品仲介業者 関東財務局長（金仲）第1003号
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株式会社PLACE金融商品取引法に基づく表示（https://place-le.co.jp/financial_products）
【投資に関するリスクと費用について】
NISAを利用した投資信託や株式の取引には、価格変動リスクや為替リスクなどがあり、投資元本を割り込む可能性があります。
また、商品ごとに手数料や信託報酬などの費用が異なります。
詳細は各商品の「目論見書」「目論見書補完書面」を必ずご確認ください。
※本記事の内容は、一般的な考え方や制度の概要をご紹介するものであり、特定の金融商品や投資手法を推奨・勧誘するものではありません。また、将来の運用成果を保証するものでもありません。実際の投資判断にあたっては、お客様ご自身のご状況やご意向に応じて慎重にご検討ください。
今回のお話はいかがでしたでしょうか？
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