みなさん、こんにちは
群馬県高崎市のファイナンシャルプランナー すまいと家計の相談窓口 株式会社PLACEです。
FPとして日々ご相談を受ける中で、よく見かけるケースがあります。
それは、「生命保険だけで将来のお金を準備しようとしている」という家計です。
この選び方が必ずしも間違いというわけではありませんが、
資産形成としては十分に検討が必要なケースが多いと感じています。
■ なぜ「生命保険＝資産形成」になりやすいのか
銀行・郵便局・生命保険会社の担当者に勧められ、そのまま資産形成の相談先になっているケースが特に多く見られます。
– 顔見知りだから
– 長年の付き合いがあるから
– 他に相談先が分からなかったから
こうした理由で選ばれることも少なくありません。
■ 保険は「守るもの」、資産形成は「育てるもの」
生命保険は、万が一に備えるための仕組みです。
一方で資産形成は、時間をかけてお金を育てていくもの。
目的が異なるため、同じ商品で両方をまかなうのは難しい場合があります。
■ PLACEは投資信託（NISA・iDeCo）にも対応しています
すまいと家計の相談窓口では、生命保険だけで完結させるのではなく、
– 投資信託
– NISA
– iDeCo
なども含め、ライフプラン全体の中で資産形成を整理しています。
短期的に増やすことを目的とするのではなく、長期・積立・分散を前提とした考え方を大切にしています。
■ 相続診断士・家族信託コーディネーターも在籍
PLACEでは、資産形成だけでなく、将来の相続や家族のお金の整理にも対応しています。
今のお金、将来のお金、家族のお金をひとつの流れとして考えることを大切にしています。
【公式LINEのご案内】
保険・資産形成・NISA・iDeCo・相続について、
「今の考え方で合っているか確認したい」という段階でも大丈夫です。
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