みなさん、こんにちは！
今回は、「インデックスファンドとアクティブファンドの違いについて」というテーマでお話ししていきたいと思います♪
投資信託を選ぶときに、よく登場するこの2つ。
名前は聞いたことがあっても、「結局どちらが自分に合っているの？」と迷う方も多いのではないでしょうか。
今日は、できるだけわかりやすく、親しみやすくお伝えしていきます。
インデックスファンドとは？
インデックスファンドは、「日経平均」や「TOPIX」「S&P500」などの指数（インデックス）に連動する運用を目指す投資信託です。
つまり、「市場全体と同じような動き」を目標とする運用スタイルです。
イメージとしては、「平均点を安定して取るタイプ」の運用と捉えるとわかりやすいかもしれません。
主な特徴
– 信託報酬などの手数料が比較的低め
– 分散投資によりリスクが抑えられやすい
– 長期的な資産形成に適している傾向がある
たとえば、S&P500に連動するファンドなら、アメリカの代表的な企業500社にまとめて投資しているようなイメージになります。
世界経済の成長とともに、じっくり資産を育てていくスタイルです。
アクティブファンドとは？
一方でアクティブファンドは、市場平均を上回るリターンを目指す運用スタイルです。
運用の専門家が企業を分析し、「今後成長が期待できる」と判断した銘柄に絞って投資を行います。
主な特徴
– 市場平均を上回るリターンを目指す
– 特定の企業やテーマに集中投資できる
– 手数料がインデックスファンドより高めになる傾向がある
– 運用成績が運用者の判断や力量に左右される
つまり、アクティブファンドは「上手くいけば高いリターンが期待できるが、難易度もある」タイプの運用です。
投資を楽しみながら取り組みたい方にとって、選択肢の一つとなるかもしれません。
どちらを選ぶべき？
一般的には、インデックスファンドから始める方が多い傾向にあります。
コストが抑えられ、長期運用に適しているため、市場全体の成長の恩恵を受けやすいという特徴があります。
一方で、「もう少しリターンを狙いたい」「特定のテーマに関心がある」といった方は、アクティブファンドを一部取り入れるケースもあります。
たとえば、
・資産全体の8割をインデックス
・2割をアクティブファンド（テーマ型など）
というようなバランスを検討する方もいらっしゃいます。
長期的な安定性と、一定のチャレンジを両立しやすくなる構成です。
まとめ
– インデックスファンド：市場平均に連動。低コストで安定的な運用が可能。
– アクティブファンド：市場平均を上回るリターンを目指す。コストは高め。
どちらが正解ということではなく、ご自身の目的や投資スタイルに合わせて選ぶことが大切です。
堅実にコツコツと資産形成したい方はインデックスファンドを中心に。
テーマ性や成長性に関心がある方は、アクティブファンドも選択肢の一つとして検討してみてください。
※株式会社PLACE 金融商品仲介業者 関東財務局長（金仲）第1003号
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※本記事の内容は、一般的な考え方や制度の概要をご紹介するものであり、特定の金融商品や投資手法を推奨・勧誘するものではありません。また、将来の運用成果を保証するものでもありません。実際の投資判断にあたっては、お客様ご自身のご状況やご意向に応じて慎重にご検討ください。
今回のお話はいかがでしたでしょうか？
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