仕組みを知り “増やす力”を身につけよう
みなさん、こんにちは♪
群馬県高崎市のファイナンシャルプランナー すまいと家計の相談窓口 株式会社PLACEです♪
「NISAを始めたいけど、何からすればいいか分からない…」
「投資信託って、なんだか怖いイメージがある」
そんなご相談を、最近とても多くいただきます。
実は、“仕組み”を知らないことで、始める機会を逃してしまっている方も少なくありません。
今日は、初心者の方でもイメージしやすい“3つのステップ”について、わかりやすくお話ししますね♪
① 「NISA」は“目的”から考えるのがスタート
「NISA＝とにかく得をする制度」と思っていませんか？
でも本当に大切なのは、“何のために投資するか”を決めること。
たとえば──
・将来の老後資金の準備
・お子さんの教育費
・住宅ローン完済後の生活のゆとり
目的を決めてから商品を選ぶと、「どんなNISAを使うべきか」「どのくらい積み立てるか」が自然に見えてきます。
NISAは“お金を増やす制度”というより、“目的を叶えるための箱”というイメージで捉えると分かりやすいかもしれません♪
② 「投資信託」は“お金を育てる感覚”で続けよう
投資信託は、プロが私たちの代わりに運用してくれる便利な仕組み。
でも、「増えた・減った」で一喜一憂しすぎるのはもったいないのです。
長期・積立・分散の3つは、投資信託でよく大切にされる基本的な考え方です。
焦らずコツコツ積み立てていくことで、時間の経過による値動きのブレがならされやすくなる、という考え方もあります。
お金を「使う」でも「貯める」でもなく、「育てる」気持ちで続けましょう。
③ 「FP（ファイナンシャルプランナー）」に相談するという選択肢
ネットの情報やSNSは便利ですが、「自分に合っているかどうか」は分かりづらいですよね。
そんな時は、地元のFPに相談するという方法を検討してみても良いでしょう。
FPは、家計の状況やライフプラン、資産運用の目的などを整理しながら、考え方を一緒に整理する役割を担う専門家です。
地域の暮らしや物価を理解したFPであれば、あなたのライフプランに照らし合わせて、現実的な選択肢や検討材料を整理するうえで参考になるアドバイスを受けやすくなります。
まとめ
「増やす」より「続ける」ことが大切
資産運用で大切だとされているのは、“長く続けられる仕組み”をつくること。
制度や商品そのものよりも、“自分らしく無理なく続けられる方法”を選ぶことが、大事なポイントになります。
すまいと家計の相談窓口では、CFP®認定者かつ1級ファイナンシャルプランニング技能士
がライフプランシミュレーションを使い、教育費・住宅費・老後資金をトータルで“見える化”します。
FPが寄り添いながら、あなたのこれからについて一緒に考えていきます。
※株式会社PLACE 金融商品仲介業者 関東財務局長（金仲）第1003号
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今回のお話はいかがでしたか？
今後も、暮らしの中で役立つ“お金の考え方”を、やさしく、わかりやすくお伝えしていきます♪
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